Банкротство физических лиц перенесли до 1 октября 2018

Банкротство физических лиц перенесли до 1 октября 2018

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ
для банкротства физических лиц

Финансовый доктор и наши финансовые управляющие работают в городах Российской Федерации:

г.Архангельск, Астрахань, Белгород , Брянск, Владимир, , Волгоград, Вологда, Воронеж, Ижевск , Иваново, Иркутск, Курск, Калуга, Кемерово , Киров, Кострома, Курган, Калининград, Санкт-Петербург, Липецк, Москва , Мурманск , Новосибирск , Омск, Оренбург, Орёл, Пенза, Псков, Ростов-на-Дону, Рязань, Самара, Саратов, Екатеринбург, Смоленск, Тамбов, Тверь, Томск, Тула, Тюмень, Ульяновск, Уфа, Челябинск, Ярославль, Ханты-Мансийск, Хабаровск, Симферополь, Барнаул, Чита, Краснодар, Красноярск, Пермь, Владивосток, Ставрополь, Петрозаводск, Сыктывкар, Нижний Новгород.

Вступил в силу закон о банкротстве физических лиц

Сегодня вступили в силу отдельные нормы Федерального закона от 29 июня 2015 г. № 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», касающиеся банкротства физических лиц.

Напомним, часть положений документа посвящена корректировке правовых норм в сфере банкротства гражданина-должника. Так, законодательно закреплена возможность признания гражданина по решению арбитражного суда несостоятельным (банкротом) при условии, что он не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Отмечается, что основания, порядок и последствия признания гражданина банкротом, очередность удовлетворения требований кредиторов, порядок применения процедур в деле о несостоятельности (банкротстве) гражданина устанавливаются Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В частности, в указанном законе прописаны применяемые к гражданину-банкроту процедуры:

  • реструктуризация долгов гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов);
  • реализация его имущества (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов);
  • мировое соглашение (процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами).

При этом предусмотрено как право должника на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом, так и обязанность такого обращения. Так, должник должен подать заявление о признании банкротом, если удовлетворение требований одного или нескольких его кредиторов приведет к невозможности исполнения обязательств в полном объеме перед другими кредиторами, а совокупный размер обязательств составляет не менее 500 тыс. руб. Также заявление о признании гражданина банкротом сможет подать конкурсный кредитор или уполномоченный орган.

Кроме того, согласно поправкам, право гражданина на выезд из страны может быть ограничено до завершения (прекращения) дела о его банкротстве.

Напомним, ранее предполагалось, что нормы о банкротстве физических лиц вступят в силу 1 июля 2015 года, однако затем было решено перенести этот срок на 1 октября 2015 года. Такая мера обусловлена тем, что рассмотрение дел о банкротстве физических лиц передано от судов общей юрисдикции к арбитражным судам, которым требовалось время для подготовки к рассмотрению данной категории дел.

Закон о банкротстве физических лиц с 1 октября 2015

Что такое банкротство?

Банкротство – это признанная судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов. Соответственно, банкрот это должник, который не способен в полном объеме удовлетворить требования кредиторов. Поэтому граждане, попавшие в долговую яму, по сути, уже являются банкротами, но до недавних пор они не могли официально заявить о своем статусе. В России 1 октября 2015 года вступили в силу поправки в Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве)», благодаря которым о своем банкротстве теперь могут заявить не только юридические лица и предприниматели, как это было раньше, но и граждане, оказавшиеся в тяжёлой финансовой ситуации. Эти поправки в обиходе прозвали: закон о банкротстве физических лиц.

Во всем мире институт банкротства существует давно, к примеру, в Англии эта процедура появилась еще в 16-м веке. В России законодатели начали обсуждение закона о банкротстве физических лиц с 2002 года, и лишь 29 декабря 2014 года была подписана Президентом РФ первая версия поправок в закон о банкротстве. Эти поправки предусматривали возможность гражданина РФ с 1 июля 2015 года, в случае наличия просроченной задолженности перед кредиторами и уполномоченными органами на сумму свыше 500 000 рублей и сроком более 3-х месяцев, подать заявление в суд о признании себя банкротом. 29 июня 2015 года вышел Федеральный закон №154-ФЗ, который стал финальной версией поправок и отсрочил возможность банкротства физических лиц до 1 октября 2015 года. Помимо изменения сроков, решено, что все дела о банкротстве будут рассматривать Арбитражные суды.

Закон о банкротстве физических лиц

Потребность в Законе для граждан остро назрела вследствие неконтролируемого, лавинообразного развития рынка потребительского кредитования (подробнее в статье «Развитие рынка кредитования»), сложной экономической ситуации в стране и, как следствие, неспособности большого количество граждан России платить по кредитам.

Что происходило до принятия закона в случае, если человек, оказывался неспособным оплачивать кредит:

  1. Кредиты реструктурировались или рефинансировались (подробнее в статье«Реструктуризация») – это скорее миф, чем реальность, т.к. банки на это шли крайне неохотно, либо заемщики обращались с такими просьбами в банк уже при наличии приличной просрочки, и они для банка уже являлись проблемными клиентами.
  2. Брался новый кредит или займ в микрофинансовых организациях, и так по кругу пока не переставали выдавать новые кредиты.
  3. Человек начинал метаться: платить то там, то там по 500-1000 рублей (цифры условны), либо вообще начинал платить деньги не кредиторам, а антиколлекторам, в кредитные пирамиды и «финансовые защиты» (подробнее об этих учреждениях в соответствующих статьях).
  4. Дожидался решения суда (подробнее в статье «Судебные тяжбы с кредиторами») и оплачивал долги через службу судебных приставов (подробнее в разделе «Судебные приставы»), либо начинал скрывать свой доход, либо вообще сам скрывался.

Подробнее о том, что делать, если нечем платить по кредитам, читайте в нашей статье «Нечем платить кредит. Что делать?!».

2-й и 3-й способы лишь наращивали и еще больше загоняли в долги. 1-й способ красив в теории, но на практике доступен для единиц. 4-й способ был самым правильным (за исключением варианта со скрытием от приставов), т.к. долги в этом случае фиксируются (перестают расти) и платежи осуществляются в размере, не превышающем 50% от Вашего официального дохода. А также после удержаний с заработной платы у Вас должны оставаться денежные средства в размере прожиточного минимума на себя и иждивенцев. Да, есть ряд дополнительных неудобств, с которыми Вы можете ознакомиться в статье «Исполнительное производство». Но если долги, к примеру, больше 1 000 000 рублей (это не такая уж и большая сумма долга для большинства попавших в кредитную яму), а заработная плата 15 000 рублей, то через службу судебных приставов Вы будете рассчитываться более 10 лет. А если долг еще больше, а доход ниже, то и жизни не хватит, чтобы рассчитаться.

И вот для того, чтобы решить проблему «вечных долгов» и нужно банкротство физических лиц. Т.к. лишь через него Вы абсолютно по закону сможете «списать непосильные долги» или получить требуемую реструктуризацию задолженности, на которую банк до этого не соглашался. Банкрот – это не какое-то страшное клеймо на всю жизнь, а официальное заявление о неспособности оплачивать взятые кредиты. По сути, Вы давно являетесь банкротом, если уже несколько месяцев не платите по кредитам.

Мы посвятили целый раздел на нашем сайте закону о банкротстве физических лиц (граждан), где постарались разложить по полочкам всю информацию о процедуре банкротства, т.к. на текущий момент — это единственный «правильный» законный метод, способный цивилизованно урегулировать непосильную задолженность.

С полным текстом Федерального Закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Вы можете ознакомиться у нас на сайте.

Процедура банкротства физических лиц – пошаговая инструкция 2018 года

До 2015 года в России заявить о банкротстве и пройти соответствующую процедуру могло только юридическое лицо. У граждан и индивидуальных предпринимателей, которые не могли расплатиться с долгами, такой возможности не было. Это порождало массу негативных последствий: долги копились как снежный ком, а должников преследовали коллекторы и судебные приставы. Законный способ выйти из финансового тупика у физлиц и ИП появился только после 1 октября 2015 года, когда в России заработал институт банкротства физических лиц. К 2018 году, за неполных 3 года, данную процедуру прошли уже несколько десятков тысяч граждан.

Расскажем подробнее, что такое банкротство физических лиц, как в 2018 году объявить себя несостоятельным, какие последствия ждут кредитора и должника. Пошаговая инструкция «личного банкротства», свежие новости и правовая аналитика на takovzakon.ru.

Статистика банкротства

Закон о банкротстве физических лиц действует уже 2,5 года. Количество граждан, по собственной инициативе обратившихся в суд с заявлением о признании банкротом, растет. Однако м ногие нюансы данной процедуры до сих пор непонятны большинству обывателей, не обладающих специальными знаниями. Юристам постоянно задают вопрос – как происходит банкротство физических лиц в 2018 году? Плюсы и минусы для должника будут раскрыты в данной статье

По данным статистики, около 45 000 россиян так или иначе освободились от долговых обязательств благодаря нормам о банкротстве физлиц, введенными в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» в 2015 году. И хотя по сравнению с подобной практикой в европейских странах и США это незначительная цифра, такой показатель свидетельствует о непрекращающемся совершенствовании банкротного законодательства и наличии уже достаточно сложившейся судебной практики. Эти процессы увеличивают доступность и качественный уровень судопроизводства по таким делам, а значит количество желающих избавиться от долгового бремени путем объявления о несостоятельности будет расти и дальше.

В процентном соотношении количество банкротных дел по заявлению самих граждан намного выше, чем по заявлению кредиторов, – 87% и 12% соответственно, еще 1% дел о банкротстве граждан рассматривается по заявлению налоговиков.

Свежие новости

С 1 января 2018 года государственная пошлина при подаче в суд заявления о признании банкротом уменьшится в 20 раз – с 6 000 рублей, до 300 рублей. Есть и другие инициативы, призванные удешевить процедуру избавления от долгов.

Очередные важные изменения в банкротном законодательстве могут произойти, если будет принят законопроект (№ 307663-7), внесенный на рассмотрение в Госдуму депутатом Николаем Николаевым. Свежие новости из Госдумы – документ, предполагающий изменение в процедуре банкротства физических лиц, готовится к первому чтению до конца весенней сессии 2018 года.

Предлагаемые законопроектом изменения должны законодательно закрепить практику Верховного суда РФ, в соответствии с которой арбитражными судами будет обязательно в в одить ся процедура банкротства физического лица даже несмотря на то, что у должника нет средств на удовлетворение требований кредиторов (Определение ВС РФ от 23 января 2017 года № 304-ЭС16-14541 по делу № А70-14095/2015).

Таким образом, банкротство физического лица без имущества признают стандартной практикой, целью которой станет не только реализация принадлежащего должнику в интересах кредиторов, но также и списание непосильных долгов. Освобождение от обязательств, исполнение которых может растянуться на годы, произойдет, если должник будет признан добросовестным (не вводил в заблуждение относительно своих доходов при оформлении кредита, за 3 года до подачи заявления о признании банкротом не совершал подозрительные сделки с целью сокрытия имущества от кредиторов).

Подача заявления о признании банкротом в 2018 году — пошаговая инструкция

Банкротом может быть признан гражданин, имеющий полумиллионный долг, который не погашен в течение трех месяцев с момента, когда было предъявлено такое требование (п.2 ст. 213.3 Закона «О несостоятельности (банкротстве)). Также подать в суд заявление о признании банкротом можно, предвидя невозможность рассчитаться с долгами в такой сумме (п.2 ст. 213.4 Закона). Такие опасения должны подкрепляться наличием у гражданина признаков неплатежеспособности, перечисленных в п.3 ст. 213.6 Закона, и (или) признаков нехватки имущества, реализация которого позволила бы исполнить обязательство.

Не всегда подача заявления о признании банкротом для гражданина дело добровольное. Пункт 1 ст. 213.4 Закона предписывает должнику подготовить заявление в суд в течение месяца после того, когда должник узнал или должен был узнать о своей некредитоспособности. Это относится и к тем случаям, когда выплата долга одному из кредиторов не позволит должнику рассчитаться с остальными полностью или лишит его возможности вносить обязательные платежи (налоги).

К признакам неплатежеспособности гражданина относятся:

  • прекращение отношений с кредиторами, направленных на погашение задолженности (в том числе налоговой), после наступления срока для этого;
  • неуплата должником в течение месяца более 10 % от суммы долга, в том числе по налогам;
  • превышение суммы долга над стоимостью имущества должника;
  • постановление ФССП об окончании производства по взысканию задолженности в связи с отсутствием у должника имущества, подлежащего взысканию.

Обоснованный прогноз относительно того, что доходы должника за небольшой срок позволят ему расплатиться с кредиторами, не позволит считать должника неплатежеспособным.

Сколько стоит банкротство физического лица в 2018 году?

После того, как должник осознает необходимость обращения в суд с заявлением о признании себя банкротом, перед ним встает, пожалуй, главный вопрос, который вызывает банкротство физических лиц в 2018 году: стоимость процедуры. Практикующие в этой области юристы определяют стоимость ведения дел небольшой категории сложности в пределах 150 000 — 200 000 рублей, включая расходы на госпошлину, публикацию сведений о банкротстве, услуги финансового управляющего и юриста со стороны должника.

Конечно, не всем должникам при сумме задолженности 1,5 — 2 млн рублей под силу понести такие расходы, поэтому контингент банкротов-граждан состоит в основном из предпринимателей.

Другим важным моментом перед обращением в суд является «имущественный вопрос» должника, какие сделки он совершал за последние 3 года. Дарение родственникам, продажа имущества по ценам ниже рыночных и т.п. относятся к подозрительным сделкам, которые могут быть оспорены финансовым управляющим должника (обязательным участником в деле о банкротстве), в результате чего имущество вернется в конкурсную массу и будет взыскано в пользу кредитора. Поэтому не рекомендуется подавать заявление, пока не пройдет указанный срок с момента совершения таких сделок.

Вместе с заявлением о признании банкротом подается внушительный пакет документов, предусмотренный п. 3 ст. 213.4 Закона:

  • бумаги, свидетельствующие о наличии долга, объясняющие причину ее возникновения и невозможность погасить ее;
  • документы, которые подтверждают или опровергают наличие статуса ИП у заявителя (выписка из ЕГРИП или иное), не старше 5 дней к моменту подачи заявления;
  • списки кредиторов и должников по форме, утвержденной ФНС РФ;
  • опись имущества (по форме ФНС);
  • копии документов о праве собственности на имущество и правах на результаты интеллектуальной деятельности (если есть);
  • копии документов, подтверждающих совершение сделок на сумму более 300 000 рублей, сделок с недвижимостью, транспортом, ценными бумагами, долями в уставном капитале (если есть);
  • справки о доходах и уплаченных налогах за 3 года;
  • банковские справки о наличии счетов и вкладов, движении денежных средств по ним, об остатках средств и электронных переводах за 3 года;
  • копия СНИЛС и сведения о состоянии счета;
  • копии свидетельств ИНН, о заключении (расторжении) брака (если есть);
  • копии брачного контракта, соглашения или судебного решения о разделе имущества супругов (если есть);
  • свидетельства о рождении детей;
  • документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.

В самом заявлении о банкротстве физлица в 2018 году необходимо указать , вследствие чего образовалась задолженность, бесспорную сумму задолженности и сумму, требуемую кредиторами, с которой должник не согласен, также указывается задолженность по налоговым платежам. З аявление должно содержать сведения об исковых требованиях к должнику, исполнительных производствах в отношении него, о принадлежащем ему имуществе и, наконец, о кандидатуре финансового управляющего должника и СРО (саморегулируемой организации), в которой он состоит. Кандидатуру финуправляющего утверждает суд. За проведение одной процедуры заявитель вносит на депозит суда 25 000 рублей (п.3 ст. 20.6 Закона).

Что происходит после подачи заявления о признании банкротом?

Банкротство физических лиц в 2018 году предполагает, что после принятия к производству заявления о признании банкротом суд оценивает его обоснованность и в случае признания заявления обоснованным вводит в отношении гражданина-должника одну из процедур, предусмотренных законом о банкротстве физлиц: реструктуризация долга, реализация имущества, мировое соглашение.

Первая процедура вводится, если должник соответствует требованиям п. 1 ст 213.13 Закона:

  • получает зарплату или иной доход;
  • не был судим за экономические преступлениям и не привлекался к административной ответственности за преднамеренное банкротство или порчу имущества;
  • не был банкротом ранее (в течение 5 лет до представляемого плана реструктуризации);
  • если ранее должник уже представлял план реструктуризации, то еще один можно представить только через 8 лет.

Несоответствие перечисленным условиям позволяет должнику ходатайствовать перед судом о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина (п. 8 ст.213.6 Закона). Решение о признании банкротом принимается также и в случаях, когда план реструктуризации не представлен финуправляющим, не одобрен кредиторами, отменен судом и в некоторых других случаях (п.1 ст. 213.24 Закона).

Процедура реализации имущества вводится в отношении гражданина после признания его банкротом. Продаже имущества предшествует формирование конкурсной массы финуправляющим. С этой целью он исследует информацию о должнике, разыскивает его имущество, в том числе заложенное, подает иски о признании недействительными подозрительных сделок и сделок с предпочтением (ст.ст. 61.2 и 61.3 Закона), истребует или передает имущество должника, истребует дебиторскую задолженность гражданина (п.п. 7, 8 ст. 213.9 Закона, п.п. 1, 6 ст. 213.25 Закона). Конкурсную массу составляет все имущество должника, за исключением перечисленного в ст. 446 ГПК РФ, также он может ходатайствовать об исключении из нее имущества на сумму не более 10 000 рублей (ст. 213 25 Закона).

После получения управляющим результатов перечисленных процедур, а также доказательств отсутствия имущества от должника и кредиторов, суд оценивает причины, которые привели к этому, были действия должника добросовестными или нет. Если нет, то даже после продажи имущества с торгов, суд может не списать долги (см. Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 2 июня 2016 г. по делу № А45-24580/2015). Также не допускается освобождение по основаниям п. 5 ст. 213.28 (алиментные долги, долги по зарплате и др.).

На этом заканчивается процедура банкротства физического лица в 2018 году, пошаговая инструкция должнику может показаться сложной. По этой причине большинство дел о банкротстве ведут профессиональные юристы, которые помогают гражданам разобраться в хитросплетениях процедуры.

Последствия для должника

Успешно пройденная процедура банкротства физического лица в 2018 году позволит начать финансовую жизнь с чистого лица. При этом должник будет ограничен в своей финансовой деятельности – это сделано для того, чтобы у него не было возможности вновь влезть в долги.

Последствия банкротства физических лиц отражены в ст. 213.30 Закона о банкротстве:

  • информация о банкротстве будет храниться в кредитной истории гражданина, без упоминания банкротства нельзя будет в течение 5 лет взять кредит;
  • в течение 5 лет нельзя будет вновь инициировать банкротство;
  • в течение 10 лет нельзя будет занимать руководящую должность в кредитной организации;
  • в течение 5 лет нельзя участвовать в управлении страховой компании, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и НПФ или МФК;
  • в течение 3 лет – нельзя участвовать в управлении юридическим лицом и регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.

⇐Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен!⇒

Экономическая правда

20 марта 2018 года Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект №8060 «Проект Кодекса Украины по процедурам банкротства».

Документом предусмотрена книга «Восстановление платежеспособности физических лиц», которая описывает банкротство физлиц и физлиц-предпринимателей.

Возможность внедрения подобного института касательно именно физических лиц в стране обсуждалась давно, и вот мы на пороге этого революционного решения.

Проект является попыткой уйти от эпохи коллекторов к более цивилизованным методам возвращения долгов. Однако всех ли это коснется и если коснется, то каким образом? Смогут ли граждане, у которых накопились долги, выйти из них через процедуру банкротства и начать новую жизнь?

Кто может стать банкротом

Проект позволяет инициировать процедуру банкротства как в отношении физлиц-предпринимателей, так и в отношении обычных граждан.

Задолженность по выплате алиментов, требования, возникшие вследствие причинения вреда жизни и здоровью, теперь станут причиной для возможного признания банкротом должника наряду с иными имущественными требованиями.

В случае смерти должника продолжить процедуру банкротства смогут и наследники умершего. В определенных случаях проект обязывает должника обращаться в суд для инициирования производства о банкротстве.

Процедура и ее последствия

В зависимости от качества кооперации между всеми участниками дела и его сложности процедура может занять от нескольких месяцев до пяти лет и более.

Авансировать оплату арбитражного управляющего, который проводит реструктуризацию долгов и их погашение, должен инициатор производства о банкротстве.

Учитывая, что проект предусматривает возможность избежать наиболее длительной процедуры, есть вероятность, что инициирующие кредиторы будут ей препятствовать и просить суд безотлагательно признать должника банкротом с последующей продажей его имущества.

Последствия открытия производства для должников могут быть и положительные, и отрицательные. Например, арест имущества, ограничения в осуществлении корпоративных и имущественных прав, прекращение начислений неустоек и процентов по обязательствам.

Также проект предусматривает ряд последствий для признанных банкротами лиц, в том числе запрет на занятие независимой профессиональной деятельностью в качестве адвокатов, частных нотариусов, арбитражных управляющих, частных исполнителей, и невозможность получения кредита в течение пяти лет.

Кредиторы, чьи требования к должнику обеспечены имуществом последнего, получат ряд новых прав. Они смогут инициировать производство о банкротстве физлица и влиять на принятие решений в процедуре банкротства.

Следуя духу последних решений Верховного Суда, законодатель не привязывается к стоимости залогового имущества, указанной в договорах, а исходит из стоимости, по которой оно будет в действительности продано.

Таким образом, будет возможна продажа залогового имущества должника еще до признания его банкротом, а сумма долга, которая не будет погашена за счет продажи залогового имущества, будет возмещена кредитору уже после признания должника банкротом за счет продажи его иного имущества.

Банкротство поможет не всегда

Обладателям долгов по кредитам, взятым на отдых и развлечения, будет сложно с ними расстаться. Законодатель планирует установить запрет на реструктуризацию и списание таких долгов.

Относительно кредитов на приобретение жилья планируется более лояльный подход. При согласии кредитора и при условии, что заем погашен не менее чем на половину, а остальная часть будет выплачена позднее, суд может позволить не продавать жилье в процессе реализации остального имущества банкрота.

Кто первый дал кредит, тому вернут быстрее

Требования кредиторов одной очереди законодатель планирует удовлетворять в календарной последовательности, а не в пропорциональной, как это принято для задолженности юридических лиц. Таким образом, банки, выдавшие кредиты лицам, уже имеющим долги, рискуют остаться ни с чем.

Реализация имущества: заберут не все

Наиболее болезненный момент для должника — продажа его имущества для погашения задолженности. На этом этапе также предусмотрены исключения.

Кроме норм закона «О моратории на взыскание имущества граждан Украины, предоставленного как обеспечение кредитов в иностранной валюте», в проекте установлен запрет на взыскание задолженности за счет «социального жилья».

Это позволит избежать взыскания на квартиры площадью до 60 кв м или дома общей площадью до 120 кв м. Также будет возможность просить суд исключить из перечня имущества, подлежащего реализации, предметы небольшой стоимости.

Можно надеяться, что нормы проекта помогут физическим лицам безболезненно восстановить свою платежеспособность, а кредиторам — цивилизованным способом вернуть свои средства. Главное — чтобы парламент принял проект в рабочей редакции, что, вероятно, произойдет не ранее осени 2018 года.

Соавтор — Елена Солонская, юрист юридической фирмы Sayenko Kharenko