Как взыскать деньги с юридического лица по решению суда

Практические советы по взысканию долгов с юридических лиц

ОСОБЕННОСТИ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГОВ С ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

В России у большинства юридических лиц, по нашим оценкам более 90%, все активы это денежные средства на счетах в банках, движимое имущество и дебиторская задолженность. При желании от этих активов можно избавиться в течение суток. Многие компании регистрируют недвижимость на одни фирмы, а работают через другие. К сожалению, у нас практически невозможно взыскать долги с участников/акционеров, руководителей компаний (контролирующие лица). Это возможно только в рамках дела о признании должника банкротом. Однако арбитражные суды крайне редко привлекают к субсидиарной ответственности контролирующих лиц должника. Кроме того, контролирующие лица, пока идет процесс взыскания долга, могут спокойно избавиться и от своих активов, и максимум что им грозит, если это физические лица, это запрет выезда за рубеж.

Наверно, многие сталкивались с ситуацией, когда есть решение суда, однако судебный пристав его не исполняет, хотя должник работает, просто фирма называется не ООО «Ромашка», а ООО «Ромашка плюс». В России есть проблема с работой судебных приставов, однако в данной ситуации вина судебных приставов минимальна. При получении исполнительного листа судебный пристав делает запрос в Росреестр, ГИБДД на предмет наличия у должника недвижимого имущества и автомобильного транспорта. Одновременно накладывается арест на расчетные счета должника. Однако должник, как правило, избавляется от активов, плюс меняет свое местонахождение, чтобы избежать ареста движимого имущества в офисе. Выход здесь один — подавать на банкротство должника, но стоимость процедуры банкротства значительная, при этом кредитору необходимо оплатить эту стоимость заранее, положив на депозит суда значительную сумму. Если сумма долга небольшая, допустим до 500 тыс. рублей, смысла в процедуре банкротства мало. Кредитор потратит близкую по размеру сумму на саму процедуру, при этом шансы взыскать долг минимальны.

Многие кредиторы при взыскании долга пытаются экономить, обращаясь самостоятельно в суд, или пытаясь найти фирму, которая либо купит долг либо взыщит долги без вознаграждения, за проценты от реально взысканых сумм. В последнее время наблюдается интересная тенденция, особенно после кризиса 2008 года, должники тратят гораздо больше денег на юристов, чтобы уйти от ответственности, чем кредиторы, чтобы взыскать долги. Никто не купит долг, если должник не имеет имущества, юридическая фирма согласится работать за проценты, только в случае, если будет уверенность, что долг будет взыскан, однако это бывает только в случае, если должник государственная компания либо очень крупная.

Очень сложно привлечь контролирующих лиц должника к уголовной ответственности, т.к. нужно доказать умысел должника на хищение или мошенничество в момент получения денег. Должник всегда может сказать, что хотел поставить товар или выполнить работы, но ситуация изменилась и он «обанкротился».

Таким образом, в большинстве случаев возврат долга должником это его акт доброй воли либо на фирме «висит» большой контракт и он не может перезаключить его на другое юридическое лицо.

СОВЕТЫ ПО ВЗЫСКАНИЮ ДОЛГА

1. Проверка контрагента. Самостоятельно либо через юридическую фирму:

а) закажите выписку из ЕГРЮЛ. Обратите внимание совпадает ли адрес места нахождения, указанный в выписке, с реальным. Посмотрите когда зарегистрированна фирма, кто участник, директор, какие виды деятельности указаны в выписке. Из выписки будет видно, находится ли должник в стадии реорганизации, ликвидации, менялись ли участники или директор.

б) зайдите в картотеку арбитражных судов: http://kad.arbitr.ru, есть ли контрагент в ответчиках, какие иски к нему предъявлены.

в) обязательно зайдите на сайт https://focus.kontur.ru. С помощью этого сайта можно получить много информации о должнике.

Юридическая Компания «МЛ.Групп» может собрать полную информацию о контрагенте, которую самостоятельно получить очень сложно, в том числе всю информацию о контролирующих лицах контрагента, об аффилированных лицах, финансовых показателях контрагента.

2. Никогда не включайте в договор условие о претензионном порядке разрешения споров. Пока Вы ждете ответ на свою претензию, должник зарегистрирует новое юридическое лицо, выведет все свои активы, переуступит дебиторскую задолженность и «переедет» в дальний регион.

3. Во время исполнения договора переодически запрашивайте сведения из ЕГРЮЛ. Обратите внимание на смену участников и директора.

4. При малейшей просрочке обращайтесь в суд. Не давайте должнику время. Если все делать вовремя все судебные расходы Вы компенсируете.

5. Одновременно с иском направьте ходатайство о наложении ареста на расчетные счета и иное имущество. Арбитражные суды крайне редко принимают меры по обеспечению иска (арест счетов, имущества). В соответствии со ст. 90 АПК РФ нужно доказать, что непринятие мер по обеспечению иска затруднит или сделает невозможным исполнение решения суда. Это сложно сделать на стадии подачи иска. Поэтому в ходатайстве об аресте имущества должника необходимо указать о встречном обеспечении иска, т.е. предложить суду предоставить встречное обеспечение иска путем внесения на депозит суда денежной суммы в размере суммы долга. Лучше заморозить часть своих денег на 3-4 месяца, чем вообще ничего не получить.

Юридическая Компания «МЛ.Групп» может предоставить информацию о счетах должника в течение 24 часов.

6. Если не получилось арестовать имущество должника, отслеживайте информацию в ЕГРЮЛ. Если у должника меняются участники и директор, выясните проживают ли они по прописке. Если новый директор не живет по прописке либо не похож внешне на человека, управляющего фирмой, то пишите зявление в полицию. Даже если уголовное дело не будет возбуждено, информацию и материалы Вы можете использовать в деле о банкротстве.

7. Исполнительный лист напрямую подавайте в банк, где есть расчетный счет должника. Пристав при получении исполнительного листа обязан дать должнику пять дней для добровольного исполнения решения суда, с учетом срока для возбуждения исполнительного производства у должника есть время обезопасить себя.

В заключении хотели бы посоветовать не тратить время на поиск покупателей ничем необеспеченных долгов или юридических фирм, готовых взыскивать долг за условный процент. Незабывайте, что взыскание долга затратный проект, при этом должники, как правило, не экономят на юристах.

Как взыскать деньги с юридического лица по решению суда

Документ : Принудительное взыскание по решению суда

Принудительное взыскание по решению суда

Что делать с приказом

Итак, хозяйственный суд принял решение в Вашу пользу, оно вступило в законную силу, Вы получили приказ суда, в котором четко сказано о взыскании с должника суммы долга. Но рано радоваться. До появления денег на банковском счете может пройти еще очень много времени, а иногда все потраченные усилия оказываются бесполезными. Почему? Большинство юристов видит истоки проблемы исполнения решений судов в несовершенном законодательстве и плохой работе государственной исполнительной службы (далее — ГИС). Для последней есть как объективные, так и субъективные причины, расписывать которые мы здесь не будем. А вот мимо Закона об исполнительном производстве нам пройти нельзя.

Для начала вернемся к хозяйственному процессу. Форма приказа нормативно не определена. Однако статья 117 ХПК предъявляет достаточно четкие требования к его содержанию:

«Статья 117. Содержание приказа В приказе хозяйственного суда должно быть указано:

1) наименование хозяйственного суда, номер дела, дата принятия решения, дата выдачи приказа и срок его действия;

2) резолютивная часть решения;

3) наименования взыскателя и должника, их адреса, наименования и номера счетов в банках.

Если решением хозяйственного суда устанавливается отсрочка или рассрочка исполнения, в приказе указывается, с какого времени начинается течение срока его действия.

Приказ подписывается судьей и заверяется печатью хозяйственного суда».

Часть упомянутых требований можно отнести к реквизитам приказа, подтверждающим его законность (наименование хозяйственного суда, номер дела, дата принятия решения, подпись судьи и печать хозяйственного суда). Другая -определяет собственно суть приказа. Так, резолютивная часть решения по делу помогает однозначно выяснить, какие именно действия надо совершить должнику в пользу кредитора. А реквизиты взыскателя и должника позволяют их однозначно идентифицировать.

Не менее важны и содержащиеся в приказе даты, от которых зависят сроки предъявления приказа к исполнению.

В соответствии со статьей 118 ХПК выданный взыскателю приказ можно предъявить к исполнению не позднее трех месяцев со дня принятия решения (постановления, определения) или окончания срока, установленного в случае отсрочки выполнения судебного решения. Статья 119 ХПК дает добро на восстановление пропущенного для предъявления приказа к исполнению срока при наличии причин, признанных хозяйственным судом уважительными. Тогда приказ предъявляют к исполнению в течение трех месяцев после вынесения определения о восстановлении пропущенного срока.

Заметим также, что в этот срок не засчитывают время, на которое исполнение судебного решения было остановлено. Такая остановка возможна, например, на основании определения суда кассационной инстанции (статья 121-1 ХПК). Так что же делать с приказом? Вы можете обратиться к должнику с предложением добровольно исполнить решение суда. Но если вы собираетесь поступить так, ни в коем разе не передавайте ему оригинал приказа. «Потерянный» должником приказ добавит вам хлопот с получением в суде его дубликата (ст. 120 ХПК).

Надежнее предъявить приказ в ГИС по местонахождению должника (его имущества или постоянно действующего органа — ст.20 Закона об исполнительном производстве). Открывают исполнительное производство по заявлению взыскателя о принудительном исполнении решения на основании исполнительного документа. В таком заявлении нужно указать реквизиты должника и взыскателя, сослаться на решение суда (желательно повторить резолютивную часть) и приказ, изложить просьбу взыскать с должника денежные средства и/или имущество (смотря что решил суд) в принудительном порядке.

Отправляйте заявление и приказ в ГИС по почте ценным письмом с описью вложения. Тем самым вы обезопасите себя на случай потери приказа по вине почты или ГИС. Впрочем, практика показывает, что с ГИС лучше общаться непосредственно, что ускорит исполнительное производство.

Чаще всего первое обращение в ГИС будет единственным. Потом вам придется иметь дело с конкретным государственным исполнителем далее-госисполнитель). Так, по статье 24 Закона об исполнительном производстве госисполнитель «обязан принять к исполнению исполнительный документ и открыть исполнительное производство, если не истек срок предъявления исполнительного документа к исполнению и этот документ соответствует требованиям, предусмотренным настоящим Законом».

В каждом отделе ГИС есть четкое распределение обязанностей между госисполнителями (обычно по территориальным зонам, иногда с выделением отдельных крупных предприятий, которые часто выступают сторонами в исполнительном производстве). Поэтому адресованное ГИС заявление об открытии исполнительного производства переправляют конкретному госисполнителю, который в 3-дневный срок выносит постановление об открытии такого производства. В нем он устанавливает срок для добровольного исполнения решения (не более 7 дней) и предупреждает должника о принудительном исполнении решения с взысканием с него исполнительного сбора и расходов по производству исполнительных действий, перечисленных в Законе об исполнительном производстве.

Копию постановления об открытии исполнительного производства не позднее следующего дня отправляют взыскателю, должнику и в хозяйственный суд, выдавший приказ. Последнее — не просто формальность, а позволяет, если необходимо, упростить обжалование действий (бездеятельности) госисполнителя в хозяйственном суде (ст. 121-2 ХПК).

Уже на этой стадии взыскатель может позаботиться о дополнительных мерах по исполнению решения суда. Такой мерой (аналогичной обеспечению иска в хозяйственном процессе) будет подача госисполнителю (одновременно с приказом) заявления об обеспечении исполнения решения путем ареста средств и/или имущества должника. Госисполнитель выносит постановление об открытии исполнительного производства и одновременно проводит опись и арест имущества.

Справедливости ради заметим, что постановление об открытии исполнительного производства можно обжаловать начальнику соответствующего отдела ГИС или в суд в 10-дневный срок. Подобное обжалование обычно связано с формальными нарушениями (несоответствие приказа форме исполнительного документа, пропуск сроков на предъявление приказа к исполнению) или с фактическим исполнением решения суда на момент открытия исполнительного производства.

Итак, постановление вынесено, и теперь госисполнителю надо провести исполнительные действия и выполнить решение суда не позднее, чем в двухмесячный срок со дня вынесения постановления (ст.25 Закона об исполнительном производстве). Иногда закон разрешает немедленно исполнить решение, в частности, если это предусмотрено решением суда (см. главу 23 ГПК). В такой ситуации госисполнитель открывает исполнительное производство не позднее следующего дня после получения документов и тогда же проводит исполнительные действия.

Кроме того, двухмесячный срок не распространяется на исполнительные действия по продаже имущества, для которой общий срок этих действий может превышать три месяца (см. ст.61 Закона об исполнительном производстве). Госисполнителю, приступая к реализации решения, надо убедиться в том, что должник получил копию постановления об открытии исполнительного производства, и выяснить, не приступил ли последний к добровольному исполнению решения. Если тот об этом и не думает, госисполнитель сразу же начинает принудительное исполнение.

Статья 31 Закона об исполнительном производстве предписывает проводить исполнительные действия только в рабочие дни с 6°° до 22°°. Конкретный срок госисполнитель определяет сам. Стороны могут предлагать ему удобное для них время. Исполнительные действия в нерабочие и праздничные дни предпринимают на основании постановления госисполнителя, утвержденного начальником соответствующего отдела ГИС, когда промедление невозможно или если их провести в другие дни по вине должника нельзя.

Взыскание денежных средств

В чем же состоят исполнительные действия? По решению суда о взыскании задолженности первым таким действием станет взыскание денежных средств. Статья 50 Закона об исполнительном производстве гласит: «Взыскание по исполнительным документам в первую очередь обращается на средства должника в гривнях и иностранной валюте, прочие ценности, в том числе средства на счетах и вкладах должника в учреждениях банков и других кредитных организациях, на счета в ценных бумагах в депозитариях ценных бумаг».

Взысканию денежных средств должника — юридического лица посвящена статья 63 Закона об исполнительном производстве. Наличные деньги, находящиеся в кассах или других хранилищах должника, немедленно изымают. Изъятие проводят участием понятых и представителя должника согласно подпункту 5.1.2 Инструкции об исполнительных действиях, о чем составляют акт в двух экземплярах. Второй экземпляр акта вручают должнику под расписку в первом экземпляре, остающемся в исполнительном производстве.

Изъятую наличность не позже следующего дня зачисляют на депозитный счет органа ГИС для покрытия расходов на проведение исполнительных действий и на покрытие долга. Иностранную валюту сдают в банк, у которого есть право на продажу иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Украины, для ее реализации в размере, необходимом для покрытия долга, уплаты исполнительного сбора и расходов на исполнительные действия.

Впрочем, жесткая кассовая дисциплина, действующая в нашей стране, не позволяет надеяться на то, что изъятых из сейфа предприятия денег хватит на погашение долга. Поэтому госисполнитель нередко сразу обращает взыскание на средства должника в кредитных учреждениях, минуя визит в его бухгалтерию. По статье 63 Закона об исполнительном производстве «если данных о наличии у должника — юридического лица счетов и вкладов в банках или других кредитных организациях нет, государственный исполнитель получает такие данные в налоговых органах, которые обязаны предоставить ему необходимую информацию в 3-дневный срок». Описанная здесь ситуация вряд ли возможна, ибо уже в исполнительном документе (приказе) информация о банковском счете должника обязательна. Но средств на этом счете может и не быть- ведь у предприятия скорее всего есть счета и в других банках. Именно поэтому закон и дозволяет госисполнителю получить информацию обо всех счетах предприятия. А такой информацией как раз и владеют органы ГНС.

Обращение взыскания на имущество

Увы, если должник не возвращает долг добровольно, то зачастую это означает, что возвращать ему просто нечего. Но и это предвидит Закон об исполнительном производстве, статья 64 которого гласит: «При отсутствии у должника — юридического лица денежных средств, достаточных для покрытия задолженности, взыскание обращается на другие имущество, принадлежащее должнику- юридическому лицу на правах собственности либо закрепленное за ним (за исключением имущества, исключенного из оборота или ограничиваемого в обороте) независимо оттого, кто фактически использует это имущество».

Данную норму лучше немного пояснить. Под закрепленным имуществом имеют в виду имущество, переданное должнику в полное хозяйственное ведение или оперативное управление. Первое означает возможность владеть, использовать и распоряжаться имуществом, находящимся в государственной собственности и переданным государственным же предприятиям.

Правда, обратить взыскание на это имущество нереально, о чем мы поговорим ниже.

В оперативное управление (право владения и пользования) имущество передают коммунальным предприятиям. Отчуждать его последние могут лишь в порядке и на условиях, установленных соответствующим органом местного самоуправления, но вот обратить взыскание на такое имущество закон позволяет.

Возможность обращения взыскания на имущество не зависит от того, кто его фактически использует. Это относится, в частности, к случаям аренды имущества. Однако из этого не следует, что договор аренды должен быть расторгнут. При переходе права собственности на сданное в наем (а аренда является разновидностью имущественного найма) имущество от наимодателя другому лицу договор найма сохраняет силу для нового собственника. То есть, по сути, произойдет замена арендодателя в договоре (статья 268 ГК).

Госисполнитель накладывает арест на имущество должника и реализует его в такой очередности: 1) имущество, которое не используется непосредственно в производстве (ценные бумаги, легковой автотранспорт, предметы дизайна офисов и др.);

2) готовая продукция (товары);

3) объекты недвижимости, станки, оборудование, другие основные средства, а также сырье и материалы, предназначенные для производства.

Продают недвижимость должника на публичных торгах (аукционе) специализированные организации по заявке госисполнителя. В заявке ставят минимальную начальную цену продаваемого имущества, которая составляет 80% его оценочной стоимости. К заявке прилагают:

— копию исполнительного документа (приказа);

— копию акта ареста имущества;

— документы, характеризующие объект недвижимости;

— копии документов, подтверждающих право пользования или право собственности на недвижимое имущество. Статья 66 Закона об исполнительном производстве передает Минюсту полномочия регламентировать проведение публичных торгов. На сегодня действует Временное положение о порядке проведения публичных торгов по реализации арестованного недвижимого имущества, утвержденное приказом Минюста Украины от 27.10.99 г. N 68/5.

Некоторые нюансы
исполнительного производства

Если все вышеперечисленное не помогло взыскать долг, остается только один выход- инициировать банкротство должника. Не касаясь темы банкротства, рассмотрим некоторые проблемы, которые могут возникнуть при исполнительном производстве.

1. Самое принципиальное значение имеет формулировка исполнительного документа. Дело втом что госисполни тель связан этой формулировкой и не может уклониться от предписаний приказа. Поэтому, если в последнем будет указано «взыскать со счета N», даже не пытайтесь уговаривать госисполнителя обратить взыскание на средства, находящиеся на другом счете. Предпочтительнее другой вариант: упоминание банковского счета должника (напомним, что он является обязательным реквизитом исполнительного документа) в приказе: «взыскать с предприятия X, р/с N. » Последняя формулировка позволяет получить деньги с любых счетов должника.

2. Как правило, в исполнительном документе указывают взыскание денежных средств. Статья 64 Закона об исполнительном производстве позволяет госисполнителю при отсутствии средств у должника обратить взыскание на его имущество. Однако на практике взыскателю приходится обращаться в хозяйственный суд, выдавший приказ, с заявлением об изменении способа исполнения решения суда (ст. 121 ХПК). Это основано на позиции ВХСУ разъяснившего в пункте 1.3 Письма N 01-8/155, что «решение вопроса об отсрочке либо рассрочке исполнения, изменении способа и порядка исполнения решения является прерогативой суда либо другого органа, который выдал исполнительный документ (статья 33 Закона Украины «Об исполнительном производстве»). Поэтому государственный исполнитель не вправе самостоятельно решать вопрос об изменении способа и порядка исполнения судебного решения, об обращении взыскания на средства должника за счет его имущества».

3. Еще один нюанс исполнительного производства связан с принятием Закона о моратории. Данным Законом введен запрет на принудительную реализацию имущества государственных предприятий и хозяйственных обществ, в уставных фондах которых доля государства составляет не менее 25%. Под принудительной реализацией имущества здесь понимают «отчуждение объектов недвижимого имущества и прочих основных средств производства, обеспечивающих ведение производственной деятельности этими предприятиями, а также акций (долей, паев), которые принадлежат государству в имуществе других хозяйственных обществ и переданы в уставный фонд этих предприятий». Таким образом, под мораторий не подпадают денежные средства, оборотные активы, готовая продукция и основные средства, не используемые в производственной деятельности. Такое толкование совпадает с позицией ВХСУ, высказанной в Письме N 01-8/152.

На самом деле сложностей при принудительном взыскании долга по решению суда может быть намного больше. И чем решать их по мере возникновения, лучше заранее предупредить их. А для этого нужно иметь дело только с надежными контрагентами и беспокоиться об обеспечении выполнения обязательств еще на стадии заключения сделки. Конечно, от неожиданностей никто не застрахован, поэтому мы и дальше будем помогать нашим читателям в своих консультациях.

Перечень нормативно-правовых актов, использованных в статье:

1. ГК — Гражданский кодекс Украины.

2. ГПК — Гражданский процессуальный кодекс Украины.

3. Закон о моратории — Закон Украины «О введении моратория на принудительную реализацию имущества» от 29.11.01 г. N 2864-III.

4. Закон об исполнительном производстве — Закон Украины «Об исполнительном производстве» от 21.04.99 г N 606-XIV.

5. Инструкция об исполнительных действиях — Инструкция о проведении исполнительных действий, утвержденная приказом Минюста Украины от 15.12.99 г. N 74/5.

6. Письмо N 01-8/152 — информационное письмо «О Законе Украины «О введении моратория на принудительную реализацию имущества» от 13.02.02 г. N 01-8/152.

7. Письмо N 01-8/155 — информационное письмо «О некоторых вопросах практики применения отдельных норм действующего законодательства в разрешении споров и внесении изменений и дополнений в некоторые информационные письма» от 13.02.02 г. N 01-8/155.

8. ХПК — Хозяйственный процессуальный кодекс Украины.

«Все о бухгалтерском учете» N 56(844), 13 июня 2003 г.
Подписной индекс 35200

Как взыскать долг с ответчика

Правовой механизм исполнения решений суда.

Вряд ли кто-нибудь из граждан, не имеющих специального образования и впервые столкнувшихся с механизмом судебной системы, задумывался о том, что выиграть дело в суде — это только половина пути. Самое важное — это получить требуемое, взыскать должное с ответчика. Ведь наличие на руках решения суда о взыскании суммы долга с ответчика отнюдь не означает сиюминутное получение этих самых средств. Разумеется, если в деле на стороне истца выступает юридическое лицо, например, ЖЭК или банк, то его представители уже хорошо усвоили процедуру получения от жильцов-неплательщиков (они же — ответчики) суммы задолженности за коммунальные услуги, кредитные платежи согласно вынесенному судебному решению.

Итак, что необходимо знать гражданам на случай, если придется столкнуться с принудительным исполнением судебного решения.

Согласно ст. 368 ГПК Украины («Обращение судебных решений к исполнению»), по каждому судебному решению, вступившему в законную силу, по заявлению лиц, в пользу которых оно вынесено, выдается один исполнительный лист. Это означает, что если у вас есть сомнения в том, что ответчик добровольно не исполнит (или не исполнил) решение суда и не выплатит (не выплатил) вам сумму долга, то придется обращаться за соответствующим судебным приказом (исполнительным листом). С другой стороны, если вы оказались на стороне ответчика, скажем, по делу о взыскании суммы долга за жилищно-коммунальные услуги, то за исполнительным приказом в тот же суд, который вынес решение, обратится ЖЭК (как это часто и бывает).

Вообще, все исполнительное производство кроме требований ГПК, подчиняется ЗУ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон), в котором прописаны основные нюансы исполнения судебного решения.

Шанс исполнить решение добровольно

Ст. 25 Закона дает попытку должнику исполнить судебное решение добровольно. Речь идет о том, что в течение 3 дней со дня получения исполнительного документа сот рудник Государственной исполнительной службы (ГИС) выносит постановление об открытии исполнительного производства. В этом документе исполнитель указывает должнику на необходимость самостоятельно исполнить решение в срок до 7 дней с момента вынесения постановления, напоминая при этом, что в случае непредставления должником документального подтверждения исполнения решения будет начато принудительное исполнение с взысканием с должника исполнительного сбора и затрат, связанных с организацией и проведением исполнительных действий. Кроме прочего, по заявлению взыскателя исполнитель одновременно с вынесением этого постановления может наложить арест на имущество и средства должника, о чем выносится соответствующее постановление.

В том случае, если постановление об открытии исполнительного производства возымело действие и должник в указный срок выплатит сумму долга, представив необходимые подтверждающие документы в органы ГИС, то исполнительное производство закрывается, а исполнительные сбор и затраты с должника не взыскиваются.

Не хочешь по-хорошему? Будет по закону!

Правда, зачастую сумма долга, подлежащая взысканию, довольно внушительная и для гражданина со средним доходом практически неподъемная. На такой случай закон позволяет органам ГИС воспользоваться ст. 32, предусматривающей меры принудительного исполнения решений. Так, исполнитель имеет право обратить взыскание на средства и иное имущество должника (имущественные права), в том числе, если они находятся у других лиц или принадлежат должнику от других лиц. Кроме того, исполнитель может обратить взыскание на заработную плату (заработок), доходы, пенсию, стипендию должника. Еще одной мерой принудительного исполнения в Законе названо изъятие у должника и передача взыскателю определенных предметов, названных в решении. Следует отметить, что приведенный перечень не является исчерпывающим и органы ГИС могут применить иные меры, предусмотренные решением, например, временно ограничить выезд должника за пределы Украины.

Хотелось бы обратить внимание читателя, что обращение взыскания на принадлежащий должнику дом, земельный участок и прочую недвижимость может иметь место лишь в некоторых случаях.

Дело в том, что, согласно ст. 63 Закона, обращение взыскания на дом, квартиру, земельный участок и иное недвижимое имущество физического лица проводится в случае отсутствия у должника достаточных средств или движимого имущества. При этом в первую очередь взыскание обращается на отдельный от дома земельный участок, иные помещения, принадлежащие должнику (разумеется, при наличии таковых). И только в последнюю очередь взыскание будет обращено на жилой дом, квартиру, в котором фактически проживает должник. Более того, согласно ч. 7 ст. 52 Закона, если сумма, подлежащая взысканию по исполнительному производству, не превышает 10 размеров минимальной зарплаты (с 1.04.2011 по 30.09.2011 размер МЗП составляет 960 грн.), обращение взыскания на единственное жилье должника и земельный участок, на котором расположено это жилье, не производится. В таком случае исполнителю необходимо применить все меры для исполнения решения за счет иного имущества должника.

На первый взгляд, скажем, за долг перед ЖЭК в сумме 10 000 грн у исполнителя есть законный шанс обратить взыскание на единственную квартиру должника, но, как показывает практика, в основном органы ГИС довольствуются продажей иного имущества или вообще обращают взыскание на заработную плату и другие доходы должника.

Держи карман шире

Кстати, согласно ст. 68 Закона, взыскание на зарплату, пенсию, стипендию и иные доходы должника обращается в случае отсутствия у должника средств на счетах в банках или иных финансовых учреждениях, отсутствия или недостаточности имущества должника для покрытия в полном объеме надлежащих взысканию сумм, а также в случае исполнения решений о взыскании периодических платежей и взысканий на сумму, не превышающую трех минимальных размеров зарплаты. Очевидно, что в «коммунальных делах», в первую очередь, должно иметь место обращение взыскания на официальную заработную плату и пенсию.

Следует отметить, что соответствующее постановление исполнителя проигнорировать не удастся, так как удерживаться средства будут, так сказать, из источника выплаты.

К примеру, в самой бухгалтерии зарплату (пенсию, стипендию) должник получит уже в «урезанном» виде. Об этом, собственно, свидетельствует ч. 3 ст. 68 Закона: «Об обращении взыскания на заработную плату, пенсию, стипендию и иные доходы должника государственный исполнитель выносит постановление, которое направляется для исполнения предприятию, учреждению, организации, физическому лицу-предпринимателю по месту получения должником соответствующих доходов».

Кроме того, ч. 1 ст. 69 Закона устанавливает правило, согласно которому названные лица, получившие постановление, осуществляют отчисления из доходов должника, перечисляя средства взыскателю в срок, установленный для осуществления таких выплат, а если срок не определен — то до десятого числа каждого месяца, следующего за отчетным. При этом каждые шесть месяцев с места работы должника государственному исполнителю направляется отчет о проведенных отчислениях и выплатах. Кстати, перемена места работы не означает окончания выплат в будущем, так как в случае прекращения перечисления средств взыскателю в связи со сменой должником места работы, проживания, предприятия, учреждения ФЛП должны не позднее чем в трехдневный срок сообщить исполнителю новое место работы, проживания или обучения должника, если оно им известно.

Разумеется, Законом установлен размер самих отчислений, ведь, как известно, оставить работника, пенсионера или студента вообще без средств к существованию нельзя. Так вот, ст. 70 Закона определяет, что при отчислении по исполнительным документам из заработной платы должника может быть удержано не более 50% — в случае взыскания алиментов, возмещения вреда, причиненного увечьем, иным повреждением здоровья или смертью, убытков или вреда, причиненных преступлением. В остальных же случаях, если иное не предусмотрено законом, из зарплаты, стипендии или иных доходов должника может удерживаться только 20%. Ну, а отчисления из пенсии, согласно ч. 6 ст. 70 Закона, осуществляется в соответствие с ЗУ «Об обязательном государственном пенсионном страховании».

Практике известны случаи, когда в отношении одного и того же должника возбуждено два и более исполнительных производства (к примеру, по делу о взыскании по кредитному договору и по делу о взыскании задолженности за жилищно-коммунальные услуги). В таких ситуациях ч. 4 ст. 70 Закона позволяет взыскивать во время каждой выплаты зарплаты не более 50% зарплаты по всем исполнительным документам. Правда, если в отношении должника одним из исполнительных производств является производство о взыскании алиментов, то тут есть шанс практически остаться без зарплаты: «в таких случаях размер отчислений из заработной платы не может превышать 70%» (ч. 4 ст. 70 Закона).

Вместо заключения

Наконец, о том, есть ли смысл игнорировать или всяческим образом затягивать исполнение судебного решения, а затем и исполнительного документа. Как правило, нет. Стоит лишь обратиться к ст. 43 Закона («Распределение взысканных с должника денежных сумм») — и все станет ясно. В первую очередь возвращается авансовый взнос сторон и иных лиц на организацию и проведение исполнительных действий. Во вторую очередь компенсируются затраты ГИС, связанные с организацией и проведением исполнительных действий, не покрытых авансовым взносом сторон и иных лиц. В третью очередь удовлетворяются требования взыскателя и взыскивается исполнительный сбор в размере 10% (!) фактически взысканной суммы. В-четвертых — взыскиваются штрафы, наложенные государственным исполнителем согласно закону.

Не пропустите новые статьи. Подписывайтесь на рассылку!

Опубликовано на сайте: 21.07.2011

Взыскание долгов с юридических лиц

Проблема выплат по договорным обязательствам, услугам и товарам — актуальная тема среди юридических лиц в различных сегментах рынка. Это касается как трудовых соглашений, так и масштабных производственных форм, при которых одна из сторон отказывается признавать платежные обязательства или прибегает к незаконным уловкам.

К таким нарушениям относятся:

  • замена руководящего состава;
  • отсутствие реакции на письменные и устные требования;
  • закрытие предприятия без каких-либо объяснений;
  • распродажа имущества (растрата);
  • смена контактов и данных юридического лица;
  • фиктивная несостоятельность организации и прочее.

Взыскать долги с организации можно только при правильном выборе тактики и путем правомерных действий. Рассмотрим далее в материале методики и действия по взысканию задолженности с недобросовестных фирм.

Общие аспекты взыскания долгов с юрлиц

Как и в любом ином споре, вопрос о задолженности юридического лица перед кредиторами, работниками или компаньонами может быть решен в добровольном и принудительном порядке. Общие правила разрешения споров подразумевают 2 варианта исхода — претензионный и судебный порядок.

В первом случае происходит добровольная оплата финансовых и имущественных обязательств без судебных тяжб:

  • соглашение об отступном согласно ст. 409 ГК РФ подразумевает добровольное погашение долга путем оплаты денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом;
  • медиация — решение долгового спора привлечением третьих лиц для урегулирования спора;
  • обращение в прокуратуру путем подачи заявления с подтверждающими задолженность документами и ссылками на закон. Для нарушителя это может повлечь различные меры наказания, включая лишение свободы по ст. 159 УК РФ.

Урегулирование спора в суде — принудительная мера, которая применяется при невозможности договориться с должником мирным путем. Такой мерой могут выступать:

  • банкротство в результате судебного решения — выплата долга путем реализации имущества юрлица, восстановления его платежеспособности или иными мерами;
  • заявление в арбитражный суд о неправомерности действий должника по отношению к кредитной организации по ст. 159 УК РФ;
  • обращение в третейский суд для решения коммерческого спора.

Претензия составляется на основании требований, подтвержденных документально. Их правомерность лучше подкрепить ссылками на закон. От того, насколько грамотно оформлена претензия, зависит ответ на него и результат судебного разбирательства, в котором она будет являться одним из важнейших аргументов, подтверждающих попытку урегулировать конфликт миром.

Порядок взыскания долгов с юридических лиц

Разрешение конфликта мирным путем — наиболее приемлемый вариант для обеих сторон, так как не подразумевает изъятия недвижимости, заморозки счетов и выплат в государственную казну. На ранних этапах урегулирования спора предполагается следующий алгоритм действий:

  • устные и письменные претензии с требованиями и порядком выполнения обязательств — письмо о взыскании долга с юрлица составляется на основании заключенного договора, расчетных документов, накладных и прочих официальных бумаг;
  • при согласии оппонента, подписывается мирное соглашение;
  • если оно не достигнуто, то привлекается независимый медиатор, который старается решить спор без участия суда, основываясь на реальных обстоятельствах;
  • если стороны пришли к мирному соглашению, то официальное его рассмотрение передается в третейский суд. Это послужит дополнительным основанием для выдачи исполнительного листа.

Срок ответа на претензионное письмо — 10 дней с момента отправки (по дате на штампе или печати). В случае отказа от добровольного погашения задолженности, кредитор имеет право подать исковое заявление в арбитраж для более детального рассмотрения дела.

Взыскание долгов по договору

Если при заключении договора с контрагентом, последний отказывается исполнять его условия, то такой вариант подразумевает подачу иска, основываясь на ст. 310 ГК РФ и ст. 309 ГК РФ — неисполнение обязательств по договору.

До подачи искового заявления в суд, первым этапом является мирное урегулирование спора путем переговоров и письменных претензий (ст. 135 ГПК РФ; п. 5 ст. 4 АПК РФ).

Взыскание долгов в суде

За взысканием задолженности можно обратиться в случае несогласия контрагента предъявленными требованиями или отсутствия ответа на претензию, либо при встречном предложении, которое не устроило кредитора. При обращении в арбитражный суд следует соблюсти определенный порядок действий:

  • попытаться урегулировать спор мирным путем. Если претензия компанией-должником была отклонена — подавать исковое заявление, предоставив документы о направлении претензии или отказе на жалобу;
  • подготовить доказательную базу — договор, акт приема-передачи товара, накладные по расходам в результате оказания услуг и прочее;
  • правильно составить исковое заявление, приложив документ, подтверждающий отправку копии заявления ответчику;
  • оплатить государственную пошлину.

Если решение суда удовлетворит требования истца, то судебные издержки и госпошлина взыскиваются с ответчика.

На основании принятого судом решения выдается исполнительный лист, по которому кредитор имеет право взыскать долг с организации одним из законных способов:

  • расчетный счет в банке, с которого списываются средства;
  • возбуждение исполнительного производства;
  • банкротство через суд — распродажа на торгах активов, имущества и обжалование сделок за последние 3 года;
  • в случае неоправданных трат имущества юридическим лицом, можно обратиться с иском по ст. 160 УК РФ — присвоение/растрата.

Срок исковой давности по договору составляет 3 года с момента нарушения ваших прав (ст. 196 ГК РФ). Подать иск можно по прошествии данного периода, если вы докажите, что не могли этого сделать ранее по независящим от вас причинам.

Исковое заявление

На практике вопросы о взыскании задолженности с юрлица чаще всего решаются в арбитражном суде. Исковое заявление составляется в письменной форме и должно включать несколько обязательных пунктов:

  • наименование и адрес судебного органа;
  • реквизиты истца (юридический адрес, регистрационные данные);
  • данные и юридический адрес ответчика;
  • суть заявления — требования, основание для заявления, ссылки на нормативно-правовые акты;
  • факты, подтверждающие правомерность требований;
  • оценка задолженности по результату экспертизы, документов и накладных;
  • документ о попытке досудебного решения конфликта в претензионном порядке;
  • список прилагаемых документов;
  • квитанция об оплате госпошлины.

В случае споров между кредитором и участниками ООО, ответственность возлагается на членов совета директоров и управляющего, голосовавших за изменения, в результате которых были нанесены убытки (ст. 44 Федерального закона от от 08.02.1998 № 14-ФЗ).

Чтобы грамотно оформить исковое заявление, указав правомерные требования, подготовить к нему полный комплект документов для подтверждения ваших доводов, рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам. Это позволит избежать ошибок и отказа в рассмотрении дела.